EB5投资移民：第三方换汇成为审理投资移民申请的杀手！
谢正权律师 殷嘉瑞律师 赵千律师 凌皓纯律师 肖湘律师
最近美国移民局以第三方换汇问题拒绝了不少等待多年的投资移民申请，而且这种拒绝的理由甚至延申到临时绿卡转正式绿卡的申请，即美国移民局在审理I-829申请时居然重新审理投资款来源，以第三方换汇由问题而拒绝投资人的临时绿卡转正式绿卡的申请。
雪上加霜的事情是，一个投资移民申请人在其投资移民申请因为第三方换汇被拒后把美国移民局告到联邦法院，联邦法院的法官判投资移民申请人败诉，裁定美国移民局可以审查第三方换汇人的资金来源。
看来，第三方换汇成为美国移民官审理投资移民申请时使用的重磅武器！
什么是第三方换汇？
一些国家不允许其公民将外汇自由汇出境外或者允许一定数量的外汇出境，就是外汇管制。如果这些国家的人想在美国申请投资移民，他们必须想办法把投资款换成美元并汇款到美国账户。
其中一个办法就是投资移民申请人或其亲人就请其他第三方帮忙，把一定金额的本国货币汇给第三方，第三方再将等值的美元汇到美国的银行账户。然后EB5 投资人再将收到的美元投资款打入EB5 投资移民项目指定的银行监管账户。这个过程就叫第三方换汇。
在以前，美国移民局并没有注意到投资移民申请中的第三方换汇有什么问题，批准了EB5投资移民申请。但是可能是美国政府发现，有的第三方换汇用的外汇是投资人本人的外汇或者是来路有问题的外汇。
于是，美国移民局在审理EB5投资移民申请（I-526 和I-829）时，不仅审查EB5 投资人的投资款来源，还要审查第三方换汇人帮忙汇出的资金的来源。这个审理政策的转变无疑给那些当年通过第三方换汇办理投资移民申请的案子获得批准增加了很大的不确定性。
那么EB5投资人有什么对策呢？
如果EB5投资人的I-526申请和/或I-829申请已经递交到美国移民局还在等待审批过程中，申请人和其代理律师基本上会收到补件信，要求解释并提供材料说明第三方换汇的资金来源。建议收到补件信后，认真仔细地研究案情，收集并递交有关第三方换汇的所有材料证据，证明第三方换汇的资金来源清楚。
如果EB5投资人准备递交新政下的I-526E投资移民申请，我们建议严谨缜密地准备投资款来源包括外汇出境的路径策划，力争减少被要求补件的可能性，至少由挽回被拒的空间余地。
在当今EB5项目和申请程序日益成熟完备的形势下，投资款证明包括投资款出境成为EB5 投资移民申请过程中技术含量最重的环节之一。所以我们建议所有有意办理EB5投资移民申请的读者一定要先把注意力放在资金来源证明工作，等这个工作完成后再去寻找合适的EB5投资项目。有了一份策划周密严谨的投资款来源方案，这套方案可以用到投资人选择的任何一个投资移民项目上去。
我所自2007年初递交**份投资移民申请，已经积累了丰富的办理EB5投资移民申请的办案经验，对投资款来源有一套全面严谨的工作程序和要求，可以对各种资金来源设计规划相应的证明方案。
为答谢读者阅读我们的专栏文章，我们愿意分享我所客户目前在投资款出境这个问题的做法：
1. 尽量使用“蚂蚁搬家”式外汇出境办法，即请第三方亲朋好友用国家许可的外汇额度，帮忙将外汇金额汇入投资人在海外的账户。这条路径虽然麻烦，但被汇出国和汇入国的政策法律允许和美国移民局的承认，所以是一条安全稳靠的路径。
2. 如果蚂蚁搬家换汇转钱不现实或者必须走第三方换汇这个路径，首先考虑找那些有官方外汇经营执照的公司帮忙。如果找不到有外汇经营执照的公司或者需要找第三方私人帮忙换汇转款，第三方换汇人必须愿意提供材料证明自己用来换汇的资金来源。如果不愿提供或不能提供有关的证明材料，放弃这个第三方换汇人，找其他愿意或能够证明资金来源的第三方换汇人帮忙。
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